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Ist Bitcoin legal ? Übersicht der Kryptowährungs Legalität » Weltweit

Ist Bitcoin legal ?

Während die Marktkapitalisierung des Marktes für Kryptowährungen durch Preisbewegungen und eine Zunahme neuer Token sprunghaft zunimmt, verstärken Regulierungsbehörden auf der ganzen Welt die Debatte über die Überwachung der Nutzung und des Handels von digitalen Assets.

Dies betrifft alle Kryptowährungen, insbesondere Bitcoin, da es marktführend und in das globale Startup-Ökosystem integriert ist.

Nur sehr wenige Länder haben Bitcoin für illegal erklärt. Dies bedeutet jedoch nicht, dass Bitcoin „gesetzliches Zahlungsmittel“ ist – bislang hat nur Japan, Bitcoin diese Bezeichnung verliehen. Nur weil etwas kein gesetzliches Zahlungsmittel ist, bedeutet dies nicht, dass es nicht für die Zahlung verwendet werden kann. Es bedeutet lediglich, dass weder für den Verbraucher noch für den Händler ein Schutz besteht und dass die Verwendung als Zahlungsmittel völlig im Ermessen liegt.

Andere Länder überlegen noch, welche Schritte sie unternehmen sollen. Die Ansätze sind unterschiedlich: Einige kleinere Nationen wie Simbabwe haben wenig Bedenken, wenn es darum geht, freche Äußerungen zu machen, die Zweifel an der Legalität von Bitcoin aufkommen lassen. Größere Institutionen wie die Europäische Kommission erkennen die Notwendigkeit eines Dialogs und Überlegungen an, während die Europäische Zentralbank (EZB) der Ansicht ist, dass Kryptowährungen noch nicht reif genug, für eine Regulierung sind (Obwohl Bitcoin fast 10 Jahre alt ist, fragt man sich, wann wir wissen, dass es eine ausreichende Reife erreicht hat). In den Vereinigten Staaten wird das Problem durch die zersplitterte Regulierungslandkarte noch komplizierter – wer würde die Gesetzgebung, die Bundesregierung oder einzelne Staaten, übernehmen?

Eine verwandte Frage in anderen Ländern, auf die es noch keine klare Antwort gibt, lautet: Sollten die Zentralbanken, Kryptowährungen oder Finanzregulierungsbehörden, im Auge behalten? In einigen Ländern sind sie ein und dasselbe, in den meisten Industrienationen sind sie jedoch getrennte Institutionen mit unterschiedlichen Aufgaben.

Eine weitere Streitfrage ist: Sollte Bitcoin national oder international reguliert werden? Frankreich drängt auf die G20 (ein internationales Forum für Regierungen und Zentralbanken), um die Festlegung von Parametern auf dem bevorstehenden Gipfel im April 2018 zu erörtern.

Eine weitere Unterscheidung muss getroffen werden ,zwischen der Regulierung der Kryptowährung selbst (handelt es sich um eine Ware oder eine Währung, handelt es sich um ein gesetzliches Zahlungsmittel?), und Kryptowährungsgeschäften (handelt es sich um Geldtransmitter, benötigen sie Lizenzen?). In einigen Ländern sind die Überlegungen miteinander verknüpft – in den meisten anderen wurden sie separat behandelt.

Nachfolgend finden Sie eine kurze Zusammenfassung der von bestimmten Ländern gemachten Aussagen. Diese Liste wird nach Bedarf aktualisiert.

Letzte Aktualisierung: 5. Juli 2018

Australien
Im Oktober 2017 begann der australische Senat mit der Erörterung eines Gesetzes, mit dem die Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäsche auf die Kryptowährungsbörsen des Landes angewendet und Strafanzeigen für Börsen gestellt werden, die ohne Lizenz betrieben werden.

Im selben Monat haben die Steuerbehörden die „Doppelbesteuerung“ von Bitcoin aufgehoben. Dies war das Ergebnis einer Entscheidung aus dem Jahr 2014, die Kryptowährung als „Tauschware“ und nicht als Währung oder Vermögenswert zu behandeln.

Ab Ende 2017 müssen sich Kryptowährungsbörsen beim Finanznachrichtendienst des Landes, Austrac, registrieren lassen und die Anforderungen zur Kundenüberprüfung und Aufbewahrung von Aufzeichnungen erfüllen.

Weitere Schritte sind jedoch vorerst unwahrscheinlich, da Beamte der Zentralbank kürzlich sagten, dass keine Regulierung für die Verwendung von Kryptowährungen als Zahlungsmittel erforderlich ist.

Argentinien
Trotz eines starken Bitcoin-Ökosystems hat Argentinien noch keine Vorschriften für die Kryptowährung erlassen, obwohl die Zentralbank offiziell vor den damit verbundenen Risiken gewarnt hat.
Ägypten
Im Januar 2018 erklärte der ägyptische Großmufti, dass der Handel mit Kryptowährungen aufgrund des mit der Aktivität verbundenen Risikos nach islamischem Religionsrecht verboten sei. Dies ist zwar rechtlich nicht bindend, gilt jedoch als hochrangige Rechtsauffassung.
Bangladesch
Bangladesch erklärte 2015 ausdrücklich, dass die Verwendung von Kryptowährungen eine „Straftat“ sei.
Bolivien
Im Jahr 2014 verbot die Zentralbank von Bolivien offiziell die Verwendung von Währungen oder Token, die nicht von der Regierung ausgegeben wurden.
China
Während China Bitcoin nicht verboten hat (und darauf besteht, dass es keine Pläne dazu hat), hat es die Bitcoin-Börsen ausgeschaltet. Alle wichtigen Bitcoin-Börsen des Landes, darunter OKCoin, Huobi, BTC China und ViaBTC, haben 2017 den Orderbuchhandel für digitale Vermögenswerte gegenüber dem Yuan ausgesetzt.

Es scheint auch, dass Bitcoin-Miner die Vorzugsbehandlung (Steuerabzüge und billiger Strom) entzogen wird.

Ecuador
2014 hat die ecuadorianische Nationalversammlung Bitcoin und dezentrale digitale Währungen verboten und Richtlinien für die Schaffung einer neuen, staatlichen Währung festgelegt.
Europa
Die Europäische Union verfolgt einen vorsichtigen Ansatz bei der Regulierung von Kryptowährungen, und es laufen mehrere Initiativen, um die Teilnehmer des Sektors in die Ausarbeitung unterstützender Regeln einzubeziehen. Der Schwerpunkt scheint auf dem Lernen vor der Regulierung zu liegen, während Innovation gefördert und die Bedürfnisse des Ökosystems berücksichtigt werden.

Die Europäische Zentralbank (EZB) drängt jedoch auf eine strengere Kontrolle der Bewegungen digitaler Währungen als Teil eines umfassenderen Vorgehens gegen die Geldwäsche, während sie die Komplexität der Rechtsprechung bei der Regulierung eines Vermögenswerts ohne Grenzen anerkennt. Ende 2017 erklärte ein EZB-Beamter, dass die Institution Bitcoin nicht als Bedrohung ansah, und Präsident Mario Draghi bestätigte kürzlich, dass Bitcoin aus Sicht der EZB nicht „ausgereift genug“ für eine Regulierung sei.

Im April 2018 stimmten die Parlamentsmitglieder mit großer Mehrheit dafür, eine Einigung mit dem Europäischen Rat vom Dezember 2017 über Maßnahmen zu unterstützen, die zum Teil die Verwendung von Kryptowährungen bei Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung verhindern sollen.

G20
Die G20 – die aus den 20 größten Volkswirtschaften der Welt besteht – hat kürzlich ihre Aufmerksamkeit auf Kryptowährungen im Allgemeinen gelenkt und sich verpflichtet, bis Juli 2018, Empfehlungen für die ersten Schritte zur Regulierung zu erarbeiten.
Großbritannien
Die britische Financial Conduct Authority (FCA) betrachtet Bitcoin als „Ware“ und plant daher, es zu regulieren. Es hat jedoch angedeutet, dass es eingreifen wird, um bitcoinbezogene Derivate zu überwachen. Dieser Mangel an Verbraucherschutz war der Grund für die jüngsten Warnungen der FCA zu den mit Kryptowährungen verbundenen Risiken.
Indien
Die indische Zentralbank hat einige offizielle Warnungen zu Bitcoin herausgegeben. Ende 2017 stellte der Finanzminister des Landes in einem Interview klar, dass Bitcoin kein gesetzliches Zahlungsmittel ist. Die Regierung hat noch keine Vorschriften, die Kryptowährungen abdecken, obwohl sie Empfehlungen prüft.

Die Zentralbank hat indische Finanzinstitute jedoch daran gehindert, mit Kryptowährungsbörsen und anderen damit verbundenen Dienstleistungen zu arbeiten (ein kürzlich vom Obersten Gerichtshof des Landes bestätigtes Verbot).

Iran
Im April 2018 erklärten die iranische Zentralbank und eine ihrer wichtigsten Marktregulierungsbehörden, dass Finanzunternehmen nicht mit Bitcoin oder anderen Kryptowährungen handeln sollten. Darüber hinaus berichtete CoinDesk kürzlich über die staatliche Zensur von Webseiten zum Austausch von Kryptowährungen, die im Land betrieben werden.
Japan
Japan war das erste Land, das Bitcoin ausdrücklich als „gesetzliches Zahlungsmittel“ deklarierte. Anfang 2017 wurde ein Gesetz verabschiedet, das auch den Bitcoin-Umtausch unter die Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und zur Kenntnisnahme Ihrer Kunden brachte (obwohl die Lizenzanträge vorübergehend ausgesetzt wurden, da die Aufsichtsbehörden Anfang 2018 einen Hack an der Coincheck-Börse, aufarbeiten).

Vor kurzem hat die Financial Services Agency an Börsen durchgegriffen, zwei ausgesetzt, mehrere Verbesserungsaufträgen erteilt und fünf weitere Maßnahmen zur Verbesserung der Sicherheit angeordnet. Es hat auch eine Studiengruppe für den Austausch von Kryptowährungen eingerichtet, die sich mit institutionellen Fragen zu Bitcoin und anderen Assets befasst.

Kanada
Kanada war eines der ersten Länder, das mit der Verabschiedung des Gesetzes C-31 im Jahr 2014, in dem „Unternehmen mit virtueller Währung“ als „Gelddienstleister“ eingestuft wurden, eine „Bitcoin-Gesetzgebung“ ausgearbeitet hat. Sie müssen die Anforderungen zur Bekämpfung von Geldwäsche erfüllen und Ihre Kunden kennen.

Die Regierung hat festgelegt, dass Bitcoin kein gesetzliches Zahlungsmittel ist, und die Steuerbehörde des Landes erachtet Bitcoin-Transaktionen je nach Art der Aktivität als steuerpflichtig.

Kasachstan
Berichten zufolge hat die Nationalbank von Kasachstan kürzlich Pläne für ein Verbot des Kryptowährungshandels und des Abbaus angedeutet, obwohl noch keine strengen Vorschriften erlassen wurden.
Kirgisistan
Die Zentralbank von Kirgisistan erklärte 2014, dass die Verwendung von Kryptowährungen für Transaktionen gegen das Gesetz verstößt.
Malaysia
Malaysias Securities Commission arbeitet zusammen mit der Zentralbank des Landes an einem Rahmen für die Regulierung der Kryptowährung.
Malta
Die europäische Insel hat kürzlich eine Reihe von blockchain-freundlichen Gesetzen verabschiedet, darunter eines, in dem die Registrierungsanforderungen für den Austausch von Kryptowährungen aufgeführt sind.
Mexiko
Im Jahr 2014 gab die mexikanische Zentralbank eine Erklärung heraus, in der sie Banken vom Handel mit virtuellen Währungen abhält. Im folgenden Jahr stellte das Finanzministerium klar, dass Bitcoin zwar kein „gesetzliches Zahlungsmittel“ ist, jedoch als Zahlungsmittel verwendet werden kann und daher denselben Beschränkungen zur Bekämpfung der Geldwäsche unterliegt wie Bargeld und Edelmetalle.

Ende 2017 genehmigte der mexikanische Gesetzgeber einen Gesetzesentwurf, der den lokalen Bitcoin-Austausch unter die Aufsicht der Zentralbank stellen sollte.

Marokko
Gegen Ende des Jahres 2017 erklärte die marokkanische Devisenbehörde, dass die Verwendung von Kryptowährungen im Land gegen die Devisenbestimmungen verstoße und mit Strafen geahndet werde.
Namibia
Namibia hat als eines der wenigen Länder ausdrücklich erklärt, dass Käufe mit Bitcoin „illegal“ sind.
Nigeria
Während es nigerianischen Banken verboten ist, mit virtuellen Währungen umzugehen, arbeitet die Zentralbank an einem Weißbuch, in dem ihre offizielle Haltung zur Verwendung von Kryptowährungen als Zahlungsmethode festgelegt wird.
Pakistan
Im April 2018 gab die pakistanische Zentralbank eine Erklärung heraus, wonach Finanzunternehmen im Land nicht mit Kryptowährungsunternehmen zusammenarbeiten dürfen.
Russland
Der Entwurf eines Kryptowährungsgesetzes der Finanzaufsichtsbehörde der Staatsduma wird für Mitte 2018 erwartet. Der Schwerpunkt scheint auf dem Schutz der Bürger vor Betrug zu liegen, während Einzelpersonen und Unternehmen legal mit Kryptowährungen arbeiten können.

Die Bemühungen der Staatsduma wurden durch ein im Oktober 2017 von Putin selbst erteiltes Mandat untermauert, das die Entwicklung eines „einheitlichen Zahlungsraums“ innerhalb der Eurasischen Wirtschaftsunion (einem Bündnis von Ländern wie Armenien, Weißrussland und anderen) vorantreibt. Bessere Kontrolle der Tokenverkäufe sowie Lizenzierung von Bitcoin-Mining-Vorgängen.

Singapur
Berichten zufolge prüft die Monetary Authority of Singapore, ob neue Regeln zum Schutz von Kryptowährungsinvestoren erforderlich sind. Es ist zwar unwahrscheinlich, dass Kryptowährungshandel verboten wird, sie prüft jedoch, ob Börsenregeln zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung eingeführt werden.

Die Zentralbank arbeitet auch an einem Regulierungsrahmen für Bitcoin-Zahlungen und hat Warnungen zu Bitcoin-Investitionen herausgegeben.

Südafrika
2017 implementierte die South Africa Reserve Bank einen „Sandbox-Ansatz“, bei dem der Entwurf einer Regelung für Bitcoin und Kryptowährung mit einer ausgewählten Anzahl von Startups getestet wurde.
Südkorea
Südkorea hat Anfang 2018 anonyme virtuelle Währungskonten gesperrt. Um die Spekulation mit Kryptowährungen einzudämmen, arbeiten die Behörden an einer verstärkten Überwachung der Börsen (einschließlich eines Lizenzierungsschemas), obwohl der Gouverneur des Finanzaufsichtsdienstes angekündigt hat, dass die Regierung den „normalen“ Kryptowährungshandel unterstützen wird.

In einem interessanten Strategiewechsel zeigte ein kürzlich in der südkoreanischen Presse veröffentlichter Bericht, dass die Finanzbehörden des Landes mit ähnlichen Agenturen in Japan und China über die gemeinsame Überwachung von Kryptowährungsinvestitionen verhandeln.

Im April 2018 ordnete die Fair-Trade-Kommission an, dass zwölf Kryptowährungsbörsen des Landes ihre Nutzungsvereinbarungen überarbeiten sollen.

Thailand
Nachdem die Bank of Thailand angeblich Bitcoin für illegal erklärt hatte, veröffentlichte sie 2014 eine Backtracking-Erklärung, in der sie klarstellte, dass es sich nicht um ein gesetzliches Zahlungsmittel (aber technisch nicht illegal) handelt, und warnte vor den Risiken.

Im März 2018 verabschiedete die Exekutive der Regierung vorläufig zwei königliche Dekretentwürfe, in denen formale Regeln zum Schutz von Kryptowährungsinvestoren (sowie zur Festsetzung der KYC-Anforderungen) und zur Festsetzung einer Steuer auf ihre Kapitalgewinne festgelegt wurden. Die Entwürfe müssen noch endgültig vom Kabinett genehmigt werden.

Ukraine
Die ukrainische Regierung hat eine Arbeitsgruppe aus Aufsichtsbehörden verschiedener Branchen eingesetzt, um Vorschläge zur Regulierung der Kryptowährung zu erarbeiten, einschließlich der Bestimmung, welche Behörden Aufsicht und Zugang haben werden. Außerdem würde eine Gesetzesvorlage, die dem Gesetzgeber bereits vorliegt, den Austausch von Kryptowährungen unter die Zuständigkeit der Zentralbank stellen.
Vereinigte Staaten von Amerika
Die USA sind von einem fragmentierten Regulierungssystem geplagt, wobei der Gesetzgeber sowohl auf Landes- als auch auf Bundesebene für die geschichteten Gerichtsbarkeiten und eine komplexe Gewaltenteilung verantwortlich ist.

Einige Staaten sind bei der Überwachung der Kryptowährung weiter fortgeschritten als andere. New York zum Beispiel enthüllte 2015 die umstrittene BitLicense, mit der Bitcoin-Unternehmen die offizielle Genehmigung erhalten, im Bundesstaat zu operieren (viele Start-ups haben sich aus dem Bundesstaat zurückgezogen, anstatt die teuren Anforderungen zu erfüllen). Mitte 2017 verabschiedete Washington eine Gesetzesvorlage, die Geldtransmittergesetze auf Bitcoin-Börsen anwendete.

In New Hampshire müssen Bitcoin-Verkäufer eine Überweisungslizenz erwerben und eine Anleihe im Wert von 100.000 US-Dollar hinterlegen. In Texas überwacht (und schließt) die staatliche Wertpapierkommission bitcoinbezogene Investitionsmöglichkeiten. Und Kalifornien befindet sich in der Schwebe der Bitcoin-Regulierung, nachdem die Fortschritte bei Bill 1326 eingefroren wurden, der zwar für Themen wie zu breite Definitionen kritisiert wurde, aber als weniger bedrückend als New Yorks BitLicense angesehen wurde.

Auf Bundesebene lag der Schwerpunkt der Securities and Exchange Commission auf der Verwendung von Blockchain-Vermögenswerten als Wertpapiere, z.B. ob bestimmte Bitcoin-Investmentfonds an die Öffentlichkeit verkauft werden sollen oder nicht und ob ein bestimmtes Angebot Betrug darstellt.

Die Commodities Futures Trading Commission (CFTC) hat aufgrund der Einstufung der Kryptowährung als „Ware“ einen größeren potenziellen Einfluss auf die Regulierung von Bitcoin. Während noch keine umfassenden Vorschriften für Bitcoin ausgearbeitet wurden, konzentrierten sich ihre jüngsten Bemühungen auf die Überwachung der entstehenden Futures Markt. Es hat auch Anklage in mehreren mit Bitcoin zusammenhängenden Systemen erhoben, was seine Absicht unterstreicht, die Zuständigkeit für Kryptowährungen auszuüben, wenn der Verdacht auf Betrug besteht.

Die Uniform Law Commission, eine gemeinnützige Vereinigung, die Klarheit und Kohäsion in der Gesetzgebung des Staates anstrebt, hat das Gesetz zur einheitlichen Regelung des Geschäfts mit virtuellen Währungen ausgearbeitet, das in mehreren Staaten in den kommenden Gesetzgebungssitzungen eingeführt werden soll. Das Gesetz zielt darauf ab, festzulegen, welche virtuellen Währungstätigkeiten Geldtransferunternehmen sind und welche Art von Lizenz sie benötigen würden. Kritiker befürchten, dass es der New Yorker BitLicense zu nahe kommt.

Zimbabwe
Ende 2017 erklärte ein hochrangiger Beamter der Zentralbank von Simbabwe, Bitcoin sei „nicht legal“. Obwohl noch nicht klar ist, inwieweit es verwendet werden kann und nicht, führt die Zentralbank offenbar Untersuchungen durch, um die Risiken zu bestimmen.

Sie sind der Meinung, dass wir ein Land übersehen haben, oder es hat sich etwas geändert, das wir noch nicht erfasst haben, nehmen Sie Kontakt zu uns auf, damit wir das ändern können.

J.O. Schneppat